Страховое дело для риск менеджеров

Повышение квалификации

• Экономическая сущность страхования.
• Страховые риски. Объекты страхования.
• "Коммерческое" и социальное страхование, их различие и соотношение, страховые организации в системе ОМС.
• Виды страховой деятельности. Добровольное и обязательное страхование.
• Субъекты страховой деятельности, субъекты деятельности, связанной со страховой, субъекты страховых правоотношений, страховые посредники, контрольные органы, объединения субъектов страхового дела, лицензирование и саморегулирование в страховой сфере. Реестры.
• Страховое законодательство и локальные нормативно-правовые акты в сфере страхования, распределение регуляторных и надзорных полномочий.
• Содержание страховой деятельности, допустимый аутсорсинг.
• Лицензионные условия и условия осуществления страховой деятельности.
• Особенности создания страховых организаций и обществ взаимного страхования.
• Специализация страховщиков, ограничения на совмещение видов деятельности.
• Виды страхования. Формы и условия перестрахования. Стандарты страхования. Условия страхования.
• Классификация страхования по формам (обязательное, добровольное);отраслям (личное, имущественное) и видам (в соответствии с классификатором, предусмотренным законом):
  • обязательное страхование:
    • обязательное медицинское страхование (ОМС),
    • обязательное страхование автогражданской ответственности(ОСАГО),
    • обязательное страхование гражданской ответственности владельца опасного объекта (ОСОПО),
    • обязательное страхование гражданской ответственности перевозчика (ОСГОП);
    • обязательное государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих, граждан, призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, Государственной противопожарной службы, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы, сотрудников войск национальной гвардии Российской Федерации.
  • вмененное страхование (страхование ответственности туроператора, аудиторов, арбитражных управляющих и т.п.) – как способ обеспечения (гарантирования) ответственности субъекта перед третьими лицами.
  • личное страхование:
    • страхование жизни,
    • страхование от несчастного случая и болезней,
    • медицинское страхование.
  • имущественное страхование:
    • страхование имущества
    • страхование ответственности
    • страхование предпринимательских и финансовых рисков.
• Финансовая устойчивость и платежеспособность. Принципы и подходы формирования страховых резервов, актуарная оценка, специальные требования в отношении активов страховщиков, специальные имущественные режимы, маржа платежеспособности, институты перераспределения рисков, обязательные перестраховщики и пулы, компенсационные фонды, субсидиарная ответственность управления, внешние гарантии за посредника.
• Солвенси 1 и 2.
• Система управления рисками, внутренний контроль, внутренний и независимый аудит, специализированные депозитарии, институт кураторов от надзорного органа.
• Квалификационные, репутационные и антикоррупционные требования, предъявляемые в отношении должностных лиц и инвесторов субъектов страхового дела.
• Контроль соблюдения законодательства о противодействии легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Детальность плана счетов бух учета страховщика.
• Организационные механизмы защиты прав потребителя в страховой сфере и обеспечения публичности договора при осуществлении некоторых видов страхования.
• Система сбора информации в целях противодействия страховому мошенничеству.
• Лицензирование и меры надзорного воздействия. Выдача лицензий, ограничение, приостановление, возобновление действия, отзыв и аннулирование лицензий, их основания и последствия.
• Особенности процедур восстановления платежеспособности и банкротства страховщиков. Временная администрация страховщика. Институты передачи и продажи страхового портфеля.
• Бухгалтерский учет и отчетность страховщиков. Сбор и обработка статистических данных о деятельности субъектов страхового дела.
• Валютное и антимонопольное регулирование страховой деятельности.
• Налогообложение субъектов страховой деятельности, налогообложение страховых выплат.
• Государственное страхование и страхование с господдержкой.
• Уголовная и административная ответственность за нарушения в страховой сфере.
• Страховые споры, подсудность. Институт финансового омбудсмена и статус его решений в условиях разделения властей.
• Трансграничные операции в страховой сфере. Участие в международных системах страхования, зеленая карта.
• Квотирование иностранного участия в страховой сфере. Страховая сфера в рамках ЕАЭС. Условия вступления в ВТО при присоединении к Маракешскому соглашению.
• Национальный режим и иммунитеты.
• Принципы регулирования и контроля страховой деятельности, принятые Международной Ассоциацией Страховых Надзоров.
• Концепции изменений в регулировании страховой деятельности.